Z世代とバブル世代に見る資産形成の価値観と情報収集の違い

合同会社WOZが実施した調査によると、Z世代（20～30歳）とバブル世代（55～60歳）には、資産形成に対する考え方や情報収集の手段に顕著な違いがあることが分かりました。この記事では、両世代の価値観、金銭感覚、投資スタンスに焦点を当てていきます。

資産形成の現状

両世代とも、資産形成の方法として最も多く挙げたのが「預貯金」です。Z世代は69.2%、バブル世代は87.9%が預貯金を選択していますが、預貯金を重視する傾向はバブル世代の方が強いようです。また、Z世代は60.0%がNISAを利用しており、非課税制度を活用した資産形成が進んでいることが伺えます。これに対し、バブル世代は半数が株式投資を行っており、より伝統的な投資手法が好まれているようです。

実際、月々の収入の中で預貯金に回す金額について聞いた結果、両世代の多くが「収入の1割未満」に抑えていることが分かりました。これから資産形成を行おうとする多くの人々が、リスクを抑えた形での資産運用を目指している様子が見て取れます。

お金への印象

預貯金に関する印象も世代間で異なっています。Z世代は「元本割れのリスクがなく安全」とする意見が47.3%で、逆にバブル世代では「利息が少ない」とする意見が72.3%に達しています。このことから、バブル世代は利回りに対して不満を持っている一方で、若い世代は預金を安全性重視で捉えていることがわかります。

無駄な出費の捉え方

次に出費についての意識を見ていきましょう。両世代とも「もったいない出費」についての認識は異なります。Z世代は「各種手数料」を無駄と感じやすく、バブル世代は「ゲーム課金」を最も無駄だと考える傾向があります。この違いは、価値観の変化や生活スタイルにも影響を与えていることでしょう。

もし100万円が手に入ったらどう使うかという質問では、両世代とも「投資に回す」が最多の選択肢でしたが、Z世代は「体験」に使う意向が高く、バブル世代は銀行に預けることを選ぶ人が多い傾向が見られました。

情報源の違い

お金の判断においても、情報源が業界の違いを反映しています。Z世代はSNSからの情報が最も影響を与えており、バブル世代はニュースサイトやアプリが最多です。Z世代は情報源を多角的に利用しているのに対し、バブル世代は信頼の置けるソースを選択しがちです。

相談に対するハードル

お金や投資について相談することに対しては、両世代とも高いハードルを感じています。約7割が、相談することに対して「高い」と答えており、今なお多くの人がこの話題を周囲と共有しづらい現実に直面していることがわかります。

学びへの姿勢

お金や投資の知識については、Z世代の42.7%が「これから学びたい」と表明しており、バブル世代と比べて意欲的な姿勢が際立ちます。バブル世代では「もっと早く学ぶべきだった」という後悔の声も少なくなく、新たな学びへの意欲と過去の未熟さを見つめる視線が同居しています。

最後に

今回の調査を通じ、Z世代とバブル世代の資産形成に対する意識の違いが明らかになりました。投資に対するアプローチ、安全性への認識、情報収集の手法など、各世代がどのようにお金と向き合っているのかを知ることができました。

お金や資産形成についての悩みや困惑を解消するためには、信頼できる情報源から学ぶことが重要です。金融リテラシーを高め、将来的に安心して生活できる土台を作るための手助けをしてくれるリソースが必要です。今後も、合同会社WOZはこのような情報発信を通じて、皆さまの資産形成に寄与できるよう努めていきます。