初心者が安心して資産運用を始めるための投資のポイントと信頼性

投資を始めたい人の本音と不安

近年、将来の資産形成や老後の備えとしての「投資」への関心が高まっていますが、実際に行動に移せていない人が多いのが実情です。ソーシャルバンクZAIZEN株式会社による調査に多くの未経験者が参画し、「投資を始められない理由」についての声を集めました。調査対象は20～60代の未経験者1,008人です。

未経験の理由

今調査によると、投資を始められない初期の要因として、「資金不足」や「知識不足」が挙げられています。特に51.3%の人が「まとまったお金がない」と回答しており、これが初めの一歩を踏み出せない大きな壁となっているようです。その一方で、42.0%の方が「仕組みや専門用語が難しい」と感じており、信頼できる投資先の選定に自信が持てないという声も34.3%見られました。

将来の不安が根底に

投資への興味を持つ理由で最も多かったのは、『将来のお金に不安があるから（72.7%）』で、続いて『貯金だけでは資産が増えないと感じるから（48.2%）』や『老後資金の準備をしたいから（39.9%）』となっています。これらから、投資は短期的な利益を追求するというよりも、未来の備えを意識した選択であることがわかります。

投資に対するリスク

他方で、投資に対する不安は根深いもので、71.1%の方が「元本割れのリスク」を心配しています。その他にも、詐欺やトラブルへの懸念や、価格の変動幅に対する不安も高い結果となっています。これらの不安は、資産を増やすどころか損失を被ることへの警戒心が強いことを示しています。

投資の条件

では、未経験者は投資を始める際に何を重視しているのでしょうか。
調査によると、51.4%の方が「元本の安全性」を重視し、次いで39.4%の方が「少額から始められること」を求めています。さらに、初回の投資金額として望ましい金額には、1万円未満（33.8%）、1〜5万円未満（27.7%）の回答が多く、無理なく手が出せる範囲でのスタートを望んでいる様子が窺えます。

資産運用の教育不足

調査でも明らかなように、8割以上の未経験者が資産運用や金融についての教育を受けたことがないと述べています。この現状では、投資に関する情報収集が難しくなることが予想され、友人や家族からの体験談を重視する傾向が強いです。26.7%の人がYouTubeなどの動画から情報を得たいと回答し、自宅で容易に学べる材料を求める姿勢が伺えます。

まとめ

今回の調査結果は、投資未経験者が直面する「資金と知識の不足」に対し、信頼性のあるサービスやシステムが求められているということを浮き彫りにしています。特に、投資を考える際に重視すべき条件は「元本の安全性」や「少額からテストできる投資先」といえるでしょう。未経験者が安心して投資に踏み出せる環境を整えることが、今後の課題です。

投資を始める際には、信頼できるサービスを選ぶことが重要です。これから資産運用に挑戦したい方にとって、ポケットファンディングのような初心者にも優しいサービスは非常に有効です。沖縄発の「ポケットファンディング」では、1万円からの少額投資が可能であり、リスクを考慮した安心設計がなされています。投資への不安を少しでも和らげる為に、是非検討してみてはいかがでしょうか。